1、资金供求关系：市场利率主要由资金市场上的供求关系决定，当资金供给小于需求时，市场利率会上升；反之，当资金供给大于需求时，市场利率会下降。
2、经济周期：市场利率受到经济周期的影响，在经济衰退期，由于产品滞销、利润减少、投资减少，导致流通货币量增加，利率通常会下跌，而在经济复苏和繁荣期，随着商品销售状况改善和企业盈利增加，投资活跃，货币成为稀缺要素，利率会上涨。
3、GDP增长率：市场利率与GDP增长率之间存在一定的关联，随着经济市场化程度的提高，GDP增长率与利率之间的关联度和相互作用的程度越来越高。
4、物价水平：物价水平反映实体经济的价格，而市场利率反映资金的价格，如果工业产品的出厂价格降幅较大，表明需求严重不足，对投资形成约束，市场利率可能呈现下降趋势；反之，如果居民消费价格指数回升，表明消费需求启动，市场利率可能呈现上涨趋势。
5、社会平均利润率：由于科学技术的发展和资本有机构成的提高，社会平均利润率有下降趋势，市场平均利率也呈现出同方向变化的趋势，但这个过程非常缓慢，在短期内平均利率具有相对稳定性。
6、国际经济金融形势：随着经济全球化的发展，市场利率也受到国际经济金融形势的影响，国际经济形势的变化、外国货币政策的调整等都可能对市场利率产生影响。
7、央行的货币政策：央行的货币政策对市场利率具有重要影响，央行通过调整存款准备金利率、进行公开市场操作（如买入或卖出债券、正回购或逆回购操作）以及调整再贴现利率等手段来调控市场利率水平。
