1、基础知识要求：投资者需要了解分级基金的基础知识，包括其基本结构、运作原理、风险收益特征等。
2、投资经验和风险承受能力：购买分级基金需要具备一定的投资经验，同时投资者应能理解和评估投资风险，并确保自身财务状况能够应对可能出现的投资损失。
3、账户资金要求：投资者需要在证券公司或基金公司开立基金账户，并确保账户内有一定的可用资金，具体资金要求因基金公司和产品的不同而有所差异。
4、资产门槛：投资者在申请开通分级基金权限前，需满足最近20个交易日名下日均证券类资产不低于30万元的条件（不包括通过融资融券交易融入的资金和证券）。
5、风险承受能力评估：股票账户风险等级测评结果需为激进型或积极型中的一种，并在有效期内。
6、签署风险揭示书：投资者需要携带个人有效身份证明文件，到营业部现场临柜以书面方式签署《分级基金投资风险揭示书》。
