法律与合规风险
- 洗钱与非法活动：若对方资金来源不明或用于非法交易（如诈骗、毒品、赌博等），你可能被牵连调查，甚至承担法律责任，各国对加密货币的监管日益严格（如反洗钱/KYC规定）。
- 税务问题：部分国家要求申报加密货币交易收益，若交易记录在你名下，可能导致税务纠纷。
- 合规操作：交易所通常要求实名认证，用你的账户为他人代购可能违反平台规则，导致账户冻结。
建议：
拒绝为身份不明或不愿提供资金来源证明的人代购，避免使用你的账户操作。
资金安全风险
- 欺诈与跑路：对方可能收到莱特币后拒绝支付你垫付的资金，或声称未收到币（尽管区块链交易不可逆）。
- 价格波动：加密货币价格波动剧烈，若交易延迟，可能因价差引发纠纷。
建议：
- 坚持“对方先付款，你再购币”，避免垫资。
- 使用第三方担保服务（如正规OTC平台的 escrow 功能），保留完整聊天和交易记录。
操作与技术风险
- 转账错误：输错钱包地址会导致资产永久丢失，需双方反复确认地址。
- 私钥泄露：若你暂存代购的莱特币，需确保钱包安全，避免被盗。
建议：
- 直接让对方向你提供收款地址,购币后原地址转账，减少中转环节。
- 使用可信赖的钱包,勿分享私钥或助记词。
信任与道德风险
- 关系破裂：若交易中出现问题（如币价暴跌、转账延迟），可能引发矛盾。
- 被利用：对方可能利用你的善意进行多次代购，使你无意中成为“灰色”交易的中间人。
建议：
仅帮助信任度高的亲友，并明确责任边界，对陌生人或线上请求坚决拒绝。
其他潜在风险
- 社会工程攻击：对方可能伪装成熟人诈骗，或诱导你点击恶意链接盗取账户。
- 平台风险：部分交易所可能突然跑路或冻结资金，选择合规平台（如Coinbase、火币、OKX等）。
如何降低风险？
- 拒绝代购：最安全的方式是不参与他人加密货币交易。
- 教育对方：指导对方自行注册交易所购买，而非代劳。
- 书面协议：如涉及大额交易，可签署简单协议明确责任（但法律效力有限）。
- 小额测试：先进行小额交易测试对方信誉。
