1、非交易日影响：基金的交易日通常是周一至周五，法定节假日及周末不交易，如果周一恰好是法定节假日调休后的工作日，而前一交易日（周六或周日）为非交易日，那么基金净值可能因缺乏交易数据而无法更新，周末全球多数金融市场关闭，缺乏用于计算基金净值的最新市场价格数据。
2、交易时间外查询：即使在交易日，基金的相关数据也可能在特定时间段内（如收盘后）才进行更新，基金的交易时间为上午9:30至11:30，下午13:00至15:00，基金净值并不是每天下午3点结束交易之后就更新，而一般在晚上10点左右公布，到第二天投资者就可以看到当天的收益了，若在这些时间之外查询，可能会遇到未更新的情况。
3、基金类型差异：
封闭式基金：封闭式基金在成立后会有一段封闭期，期间不接受投资者的申购和赎回，在封闭期内，基金的净值可能不是每日更新，而是按照基金合同约定的频率进行公布，一些封闭式基金可能每周或每月公布一次净值，且公布时间可能不固定为周一。
新发行基金：新基金在募集结束后，需要一段时间进行建仓和投资组合的调整，在此期间，基金的净值可能不会频繁更新，新基金在结束募集期之后，会进入3至6个月的封闭期，在这段时间内，基金公司每周只会更新一次净值。
特殊类型基金：如战略配售基金、私募基金等，其净值更新规则可能更加灵活，不一定遵循常规的周一更新制度。
4、数据处理延迟：基金管理公司需要收集、整理和分析大量的市场数据，以计算出基金的净值，这一过程可能需要一定的时间，特别是在市场波动较大或数据量较多的情况下，技术故障或数据传输问题也可能导致基金收益更新延迟。
5、监管政策与市场异常：
监管政策：监管政策的调整或变更可能影响基金净值的更新时间和方式，新的监管规定可能要求基金公司增加信息披露的透明度或改变净值的计算方式等。
市场异常：在极端市场情况下，如股市停牌、基金投资标的出现重大问题等，基金管理公司可能需要更多的时间来处理相关事宜，从而导致净值更新延迟，如果发生大规模的市场波动、系统性风险事件等，监管机构可能会要求基金公司暂停或延迟发布净值，以保护投资者的利益和维护市场稳定。
